Des conseils personnalisés et adaptés à vos objectifs,
quel que soit votre patrimoine
À propos de moi
Je suis Quentin Garel, fondateur de Mon Conseil Patrimoine, Conseiller en Investissements Financiers (CIF-CGP) basé sur Lyon.
Ingénieur INSA de formation, j’ai tout d’abord cofondé une startup dans le domaine de l’informatique et me suis progressivement découvert une véritable passion pour le domaine des finances personnelles. J’ai alors approfondi mes connaissances et suivi les formations certifiantes qui me permettent aujourd’hui d’exercer en tant que conseiller financier.
Fort des 7 années d’expérience dans l’investissement notamment en immobilier ou en bourse, mon objectif est de vous partager mon savoir et de vous accompagner dans vos projets d’investissement quel que soit votre patrimoine.
En tant que conseiller financier, la confidentialité et la protection de vos données sont également au cœur de mon engagement. Toutes vos informations seront traitées avec la plus grande discrétion et dans le respect des obligations réglementaires.
Diversifier son patrimoine
La diversification est essentielle pour construire une stratégie pérenne en investissement. Cela doit être mis en place et adapté pour chaque client.
Nous commençons par définir ensemble vos objectifs afin d’élaborer différents horizons d’investissement, équilibrant prudence et performance.
Une épargne mensuelle bien orientée vous permettra de réaliser vos différents objectifs comme un complément de retraite ou même une retraite anticipée.
D’abord, une épargne de précaution pour faire face aux imprévus à court terme. Parallèlement, des investissements dans l’immobilier et la bourse permettent de dynamiser votre capital. Enfin, une part du patrimoine peut être consacré à des placements atypiques, tels que le Private Equity ou les cryptomonnaies.
Epargne de précaution
Livrets d'épargne, fonds euro, comptes à terme
Immobilier
SCPI, location nue, LMNP, Résidence principale, SCI
Bourse
Actions, Obligations, ETF, OPCVM
Placements atypiques
Private Equity, dette privée, Cryptomonnaie
Choisir les bonnes enveloppes
Investir, c’est bien, mais choisir la bonne enveloppe, c’est mieux ! Chaque solution répond à des objectifs spécifiques : fiscalité, rendement, transmission, retraite, etc.
➡ Plan d’épargne en actions (PEA) : investir en bourse avec une fiscalité avantageuse.
➡ Assurance-vie : flexible, pour épargner et transmettre son patrimoine.
➡ Compte-titres : choix élargi d’actifs mais enveloppe non capitalisante.
➡ Plan d’épargne retraite (PER) : préparer sa retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
➡ Contrat de capitalisation : optimiser la transmission et la fiscalité.
➡ Plan épargne entreprise (PEE) : épargne salariale avec des avantages fiscaux et sociaux.
Les services de Mon Conseil Patrimoine
- Bilan patrimonial détaillé : Choix des stratégies à mettre en place pour parvenir à vos objectifs financiers.
- Compléter vos revenus actuels ou futurs : Mise en place de placements avec cashflow (préparation de votre retraite, etc).
- Stratégies d'optimisation fiscale : Proposition de placements défiscalisants et d'autres solutions adaptées pour réduire votre imposition.
- Réalisation de votre projet immobilier : Accompagnement sur mesure, qu'il s'agisse d'une résidence principale ou d'un investissement locatif.
- Recherche et mise en place de financements : Identification des meilleures offres de crédit immobilier et assistance dans les démarches.
- Conseil en transmission patrimoniale : Gestion des donations, successions ou démembrement.
- Accompagnement juridique et patrimonial : Structuration en société (SCI, holding, etc) pour sécuriser vos actifs, optimiser la transmission et la fiscalité.
Conseiller bancaire VS Conseiller Financier indépendant :
Faire le bon choix
Un conseiller bancaire est avant tout un commercial, et son rôle principal est de vendre les produits financiers de sa banque.
Il ne pourra donc jamais offrir un conseil impartial, car ses recommandations seront toujours orientées vers les solutions de son établissement, qu’elles soient adaptées ou non à votre situation.
Un Conseiller Financier indépendant a une approche différente : Il est libre de sélectionner les meilleures solutions du marché, en fonction de vos objectifs personnels, sans conflits d’intérêts.
Conseiller bancaire
- Conseils dans l'intérêt de la banque
- De nombreux frais, parfois cachés
- Conseiller rarement disponible
- Produits dépassés et peu rentables
- Aucune stratégie patrimoniale globale
- Relation impersonnelle car trop de clients par conseiller
- Catalogue d'investissement parfois restreint
Mon Conseil Patrimoine
- Conseils dans l'intérêt du client
- Frais et honoraire transparents
- Disponible à tout moment par téléphone ou sur rendez-vous
- Proposition des meilleurs produits du marché
- Mise en place d'une stratégie patrimoniale à long terme
- Relation physique et digitale, nombre raisonnable de clients
- Large panel d'investissement
Qu'en pensent nos clients ?
